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整治乱象进行时!地方金融监管摸底排查助贷、民间借贷机构

3月20日,厦门市地方金融协会(下称“协会”)发布《关于开展厦门市助贷及民间借贷机构摸底排查专项工作的通知》(下称“通知”)。通知针对厦门市行政辖区内的公司名称或经营范围含“金融信息服务”字眼的企业及名称不含金融字眼,但从事助贷、民间借贷等机构,进行助贷及民间借贷机构摸底排查。
 

通知要点包括:

 

1、此次厦门关于助贷及民间借贷机构的摸底排查参与者中权力机构有厦门市金融办、厦门市公安局。

 

2、重申以下禁止事项:未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动;严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款;严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷;严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为;严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷。

 

3、排查对象为厦门市公司名称、经营范围含“金融信息服务”字眼的企业及名称不含金融字眼,但从事助贷、民间借贷等机构。

 

4、前述排查对象须向协会报送相关项目资料备案登记,内容包括公司基本情况,业务类型,出借主体、借款主体、年化综合费率、借款用途、计息方式、逾期规则等。

 

通知中提到,近期,央视3·15晚会曝光了称为“714高炮”的高息现金贷及其背后隐藏的违法违规产业链,揭露部分助贷及民间借贷机构违法违规从事放贷业务、收取砍头息、暴力催收等行为,协会高度重视,第一时间协调行业内专业人士,积极主动配合厦门市公安局、厦门市金融办等部门,开展全市范围内的摸底排查专项工作。

 

据了解,此次摸底排查专项工作由协会配合相关监管部门具体实施,采取协会备案登记方式进行。即日起,相关从业机构须向协会报送相关项目资料备案登记,协会不对机构报送资料的真实性、合规程度、资信状况进行认定及评价。

 

同时,协会呼吁相关机构应提高合规意识、法律意识和社会责任感,在向消费者提供借贷服务时,应及时在公开宣传渠道同步披露产品信息,明确贷款利率及各类形式的费用标准等,透明合规、遵纪守法、规范运营,共同净化社会经济环境,维护经济金融秩序和社会稳定。

 
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