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霍学文:北京P2P网贷“三查”预计将于3月底完成

1月13日,在人大代表询问、政协委员咨询活动上,北京市金融工作局党组书记、局长霍学文表示,P2P网贷的行业自律检查将在下周基本结束,行政核查阶段将随后展开,预计在3月底前完成行政核查。

 

P2P网贷合规检查包括三个步骤:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检。霍学文称,“如果企业在前面的检查过程中发现业务基本规范,行政核查过程就会较为便捷;如果存在隐瞒或提交材料不真实的情况,核查过程就会更加仔细。”

北京P2P网贷“三查”

预计将于3月底完成

 

合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检,并且在时间安排上“三查”可同时推进、交叉核验。随后,相关协会即开始主动配合北京监管方,开启了对北京地区P2P网贷全面的合规检查工作。

 

霍学文表示,目前北京市的企业自查阶段已经结束,第二步行业协会的自律检查预计最快下周可结束,第三步行政核查即将展开,预计2019年3月底“三查”工作可全部完成。

 

霍学文表示,注册在北京的P2P在全国范围相比是比较多的,但去年七八月份的P2P爆雷潮,北京的情况反而要比许多地方好,这跟北京在此前对监管工作的重视有关。北京对P2P的管理一直比较规范,包括开展产品登记信息披露、资金存管、建立行业协会、加强党建等,这说明强化监管起到了作用。

 

P2P“三查”一个很重要的目的就是要防控金融风险,要出清行业的乱象,为规范发展奠定基础,稳妥处置已经出现的风险,保护投资人的合法权益。“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。

清退P2P企业并未设硬性数字指标

 

有媒体报道称,北京地区待收规模低于5000万元的P2P平台将不予备案。北京将淘汰90%的P2P网贷企业。对此,霍学文表示,北京清退P2P企业并未设硬性数字指标,对P2P平台的核查,北京将按照全国统一的108项问题清单的规定要求,按照是否可持续进行的标准来进行。

 

霍学文表示,实际上,“三查”就是一个自然淘汰的过程,如果存在自融、恶意欺诈等相关问题,不符合相关规定,下一步就是被督导,或者强制退出。

 

北京市金融工作局副巡视员邹世斌亦表示,在检查过程中,具体分为两类机构:一类是立案机构,主要由公安的经侦部门进行处理;第二类是出风险机构,主要由行政手段化解。“政府部门在此过程中发挥的作用主要是搭建平台、创造环境,例如将投资人诉求进行统一,反映到机构。另外,政府部门还为投资者提供法律帮助,通过法律途径要求网贷机构、机构的股东承担主体责任。”

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