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广州P2P整改验收开始了,7种情形不予备案


 

3月30日,广州市金融局相关负责人在广州互联网金融协会举办第八期“广州互联网金融机构高管培训”上表示,广州网贷机构整改验收工作已开启,网贷机构从今日起可向注册地所在区金融工作部门申请验收。

 

据了解,最迟的申请验收时间不能晚于4月25日,逾期未提交的,将视为放弃申请验收及备案资格。申请验收的材料,除需提交自评报告与相关专项审计报告等外,网贷机构还需提交《风险应急预案》。

 

7种情形 不得验收备案

 

据了解,广州网贷备案将按照广州市此前下发的《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(下称《方案》)执行,对于《暂行办法》十三项禁止性行为及单一借款人借款上限规定,网贷机构应当自2016年8月24日后不再违反,相应存量违规业务没有化解完成的网贷机构不予验收通过。

 

与此同时,广州明确了严格整改验收及备案登记的政策界限,以下2种情形不予备案。一是2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网贷业务的网贷机构;二是自始未纳入本次网贷专项整治的各类机构,在整改验收期间提出备案登记申请的,不得进行整改验收及备案登记。

 

此外,网贷平台存在5种情形不予验收通过,一是存量违规业务没有化解完成的网贷机构;二是在监管发布要求后,仍开展首付贷、校园贷、现金贷等业务的网贷机构;三是未与通过网贷专项整治领导小组办公室组织开展的网贷资金存管业务测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作的网贷机构;四是仍与各类地方金融交易所进行合作的网贷机构,或存量合作业务未转让或清偿完成的网贷机构;五十为逃避整改验收,暂停自身业务或处于不正常经营状态的机构,原则上要求此类机构恢复正常经营少于2个月的。(包括正常撮合业务以及已撮合业务的跟踪、回款)。

 

网贷机构申请验收共需提交10项材料,主要包括会计事务所出具的专项审计报告、律师事务所出具的法律意见书、网络安全等级保护测评结果、风险应急预案、银行存管协议等材料。

 

值得关注的是,申请验收备案平台需作出“关于三年内不转让股权”承诺,自本次互联网金融风险专项整治整改验收合格及获得备案登记之日起三年内,公司股东和实际控制人不主动进行任何形式的股权转让(包括股权转让的工商变更登记和私下进行股权转让等),公司也不接受任何关于变更股权转让手续的申请或配合办理股权变更登记等手续,保证公司三年内股权结构稳定。

 

初验不合格 暂停新业务

 

互联网金融新闻中心注意到,广州明确,根据网贷机构业务规模(以2017年12月底待收余额为依据)分级开展整改验收工作。其中,业务规模不足9亿元的,由区金融工作部门牵头开展整改审核、市金融局牵头开展整改初验,初验结果按程序报省金融办、广东银监局。

 

业务规模超9亿元(含)的,由省市联合验收工作组(由省组建)验收。整改验收合格证明文件由省金融办、广东银监局联合出具。

 

对于初步验收合格的网贷机构,市金融局在本局官方网站上对其初验结果进行公示(不少于14个自然日);同时要求网贷机构在其官方网站/APP/微信公众号等渠道同步公示。公示期间如收到异地整治办、出借人或借款人、其他网贷机构以及社会公众等的举报,经核查核实的,应当先行撤销初验合格意见并对网贷机构重新进行验收。

 

对于初验结果不合格的网贷机构,市金融局(或区金融工作部门)明确告知网贷机构存在的问题,并督促机构停止新发生网贷业务。网贷机构对存在的问题有异议的,需自被告知之日起5个工作日内向市金融局(或区金融工作部门)反馈并提交证明材料,经核实问题不存在或符合验收标准的,初验结果合格。

 

对于积极配合专项整治及整改验收工作但最终没有通过验收的机构,应逐步清退业务,退出市场。对于在规定时间内没有通过本次整改验收,无法完成备案登记但依然实质从事网贷业务的机构,市、区金融工作部门协调相应职能部门依法依规予以处置,包括注销其电信经营许可、封禁网站,要求金融机构不得向其提供各类金融服务等。

 

对于严重不配合整改验收工作,违法违规行为严重,甚至已经有经侦介入或跑路、失联的机构,由人行、银监、工商、公安等部门依据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等相关法律法规和自身职责予以取缔,做好退出工作。

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