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银监会2月罚单310张 逾四成剑指同业、理财、信贷违规

 
由于春节假期影响,银监会在2月份披露的罚单数量有明显下降,但对相关责任人的处罚却丝毫没有手软。
 
据统计,2018年2月,各级银监部门共披露了310张罚单,罚款金额达到1.15亿元。与1月份披露的497张罚单相比,2月份的数量有明显下降。但从总体来看,这一数字仍然不小,银监会在2017年2月披露的罚单数量仅为173张,罚款金额为3599.02万元。
 
值得注意的是,在2月份披露的310张罚单中,有156张涉及处罚相关责任人,占罚单总数的一半,合计158人被罚。
 
129张罚单剑指同业、理财、信贷资金违规乱象
 
从罚单披露情况来看,违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险是银监会最近整治的几项重点。
 
2018年2月,各级银监部门披露的罚单中,有129张(占比41.6%)剑指违规开展同业业务、理财业务以及信贷资金违规。而这三项也是银监会公布的2018年整治银行业市场乱象工作要点中所重点提及的。
 
具体来看,农业银行郑州两家支行存在信贷资金违规流入股市、违规向房地产开发企业发放流动资金贷款等乱象;中原银行郑州分行及花园路分行分别存在存在个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”、信贷资金违规流入股市等问题;天津滨海江淮村镇银行存在违规发放个人消费贷款用于购房;工商银行深圳市分行存在借道关联企业并购贷款为房地产企业融资等问题。
 
在银监会三令五申的同业业务和理财业务上,山西晋城银行通过同业投资充当他行资金管理通道赚取费用而不承担风险兜底,中原银行甚至通过“双买断”的同业投资模式进行监管套利。2月13日,河南银监局公开了对中国工商银行河南省分行及其负责人的9张行政处罚信息公开表,该行因违规办理理财业务被罚合计640万元。
 
据澎湃新闻了解,工行河南省分行此次涉事的是同业对公理财业务,存在问题中包括一定程度的越权行为,事件总体涉及金额在十几亿级别。
 
因为同业业务违规,一向发展较为低调的民营银行也进入了监管部门的处罚名单。根据天津银监局2月13日披露的罚单,天津金城银行因买入返售业务标的不符合监管规定、同业投资业务投向不审慎、同业业务部分管理制度缺失、同业投资投后管理失职等问题,被天津银监局合计罚款160万元。一位华东某民营银行人士向澎湃新闻记者表示,此前还没有民营银行收到过银监部门的罚单。
 
渭南银监分局一天披露79张罚单,处罚65人
 
2月2日,仅渭南银监分局一家监管部门就披露了79张罚单,合计处罚65人。
 
据银监会网站消息,2月2日,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。渭南银监分局披露的79张罚单正是牵涉此案。
 
 
根据通报,2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。
 
据澎湃新闻梳理统计,各级银监部门披露的156张涉及处罚相关责任人的罚单中,有131人被警告处分,19人被取消1年至终身高级管理人员任职资格,2人被禁止终身从事银行业工作,还有部分人同时被罚款。
 
值得注意的是,此前轰动一时的“美的集团10亿元信托理财骗局案”在2月又有新进展,除了两家涉案银行被罚,让出办公室给骗子诈骗的农业银行成都武侯支行原副行长因“对农行成都武侯支行严重违反审慎经营规则的相关行为负有领导责任和直接责任”被终身禁止从事银行业工作。
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