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课程回顾

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网贷平台提交合规自查报告后,还应做出哪些整改动作?当不得不退出市场时,如何实现良性退出而不至于身陷囹圄?如何将新技术应用在风险管理全流程特别是反欺诈中?有哪些前沿的实践可供参考?
 
12月15日~16日,金融城“金融科技的合规发展与大数据风控”高级研修班邀请到中国互联网金融协会业务一部主任沈一飞、大成律师事务所合伙人肖飒、京东数字科技(原京东金融)风险管理部产品总监孟繁星、玖富首席科学家肖尊雷,详解互联网金融的合规与智能风控。
 
课程干货
 
 
 
 
中互金协会业务一部主任 沈一飞
 
 
● 要充分认识到行业风险挑战的严峻性、复杂性和长期性,专项整治工作将会持续1-2年的时间。
 
● 自融、大额标的将是中互金协会检查的重点内容。
 
●  目前来看,所有网贷政策对债权转让都未作许可,债权转让有随时被叫停的可能。
 
● “缓释金+担保公司”等创新业务鼓励探索,但一定要做好信息披露。
 
 
 
大成律师事务所合伙人 肖飒
 
 
● 网贷行业的资产端其实没有外界想象的那么差,很多还只是不规范,应考虑如何去改善,而不是“一刀切”。
 
● 对于没有备案把握的平台,“良性退出”应该是目前重点考虑的问题,必须要留足资金,这样才有不被立案的可能性(给投资人兑付35%是底线)。
 
● 经司法部门确认,拥有线下渠道的平台才更可能会被认为违反了刑法第176条“非法吸收公众存款罪”。
 
● 网贷机构在备案的同时,不要刻意隐瞒自融和资金池问题,在“违规”和“犯罪”两者之间需做出理性的选择。
 
 
京东数字科技(原京东金融)风险管理部
 
产品总监孟繁星
 
● 大数据应用的关键是内部数据治理,解决技术部门从业务部门拿不到数据等问题。
 
● 京东金融(京东数科)成立了专门的数据资产部,整合内外部数据资源,在技术层面实行统一管理,数据安全性高度统一,而具体应用层面分开,各个业务部门拥有独立的数据分析师团队。
 
● 对于金融科技企业和传统银行的合作,大机构不缺乏技术和开发能力但是缺乏新的理念和思路,中小机构缺乏流程和场景,需要全方面的解决方案。
 
 
 
玖富首席科学家肖尊雷博士
 
 
● 数据总是存在问题的,因为场景环境一直在变化。风控模型需要根据政策、用户群体等客观环境的变化及时作出调整。
 
● 目前风控水平的高低已经不取决于公检法、个人财务状况等强变量数据,而是取决于像手机打字频率、用户LBS服务地址信息等弱变量数据的处理和应用。
 
● 在贷后催收环节,人工催收很难保证在催收过程中话术、流程等环节的一致性。
 
●  目前低账龄的催收,机器催收已经可以做到和人工催收的效果相近。
 
学员反馈
 

 
学员踊跃提问
 
 
之前领导参加过金融城的研修班,觉得内容非常扎实,所以本次课程特意派我来学习,果然不虚此行。
——京东数字科技李同学
 
本次课程跟风控、产品岗非常对口,适用性强。讲课老师很专业,金融城的组织很周到。有共鸣,有思考,有学习。
——度小满金融陈同学、孙同学
 
协会领导和肖律师的讲解穿透力非常强,对机构合规运作很有帮助;第二天的课程技术性较强,干货满满;思想的洗礼,眼界的提升!
——网信集团康同学
金融城的课程一如既往的好!
——PPMONEY侯同学
感谢金融城提供这么好的平台,不仅学到了行业知识,还认识了很多优秀金融机构的同仁。
——山东乘舜史同学
课程预告


    4月23日,金融城将开展“网贷行业监管动向与战略转型”高级研修班。如欲报名,请咨询010-58527682。

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